「WealthNavi（ウェルスナビ）」、積立入金による運用開始に関するお知らせ

2023 年 4 月 17 日


各 位
会 社 名ウェルスナビ株式会社
代表者名 代表取締役 CEO 柴山 和久
（コード番号：7342 東証グロース）
問合せ先 取締役 CFO 廣瀬 学
（TEL．03-6632-4911）




「WealthNavi（ウェルスナビ）、積立入金による運用開始に関するお知らせ
」


当社は、来年から新しい NISA（少額投資非課税制度）が開始する予定であることを踏まえ、
積立から運用を開始できるように、
「WealthNavi（ウェルスナビ）
」の機能改善を行いました。こ
れに伴い、提携パートナーを通じてお申し込みされるお客様についても、最低投資額をこれまで
の 10 万円から 1 万円に引き下げました。新しい NISA の開始を機に、より多くの方に資産運用
に取り組んでいただけるよう、今後もサービスの改善を行ってまいります。詳細につきましては
添付をご参照ください。




以 上

---

 「WealthNavi（ウェルスナビ）、
」

積立から運用を開始できるよう機能改善



預かり資産・運用者数 国内 No.1 ロボアドバイザー（※1）
「WealthNavi（ウェルスナビ）
」を提
供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役 CEO：柴山和久、以下「当
社」
）は、来年から新しい NISA（少額投資非課税制度）が開始する予定であることを踏まえ、
積立から運用を開始できるようにしたことをお知らせします（※2）
。
これに伴い、提携パートナーを通じてお申し込みされるお客様について、最低投資額をこれま
での 10 万円から 1 万円に引き下げました（※3）。新しい NISA の開始を機に、より多くの方に
資産運用に取り組んでいただけるよう、今後もサービスの改善を行ってまいります。




「WealthNavi（ウェルスナビ）
」は、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行えるサービ
スです。NISA の非課税メリットを活用しながら、
「長期・積立・分散」の資産運用を自動でお
まかせで行う「おまかせ NISA」の機能を提供しています。
「おまかせ NISA」では 2024 年以降、
つみたて投資枠を含む NISA の非課税枠全体をご利用いただけるよう対応する予定です。


新しい NISA において、つみたて投資枠を含む非課税枠全体を有効に活用するうえでは、積立投
資の重要性がさらに高まります。これまでは、運用を開始するには、
「クイック入金」または

---

「振込入金」によって最低投資額を入金する必要がありました。今後は、初回の入金から自動
積立を利用することで、積立から運用を開始できるようになります（※2）
。


これに伴い、より多くのお客様に 1 万円からサービスをご利用いただけるようになりました。
当社では今年 2 月、当社に直接お申し込みされたお客様を対象に最低投資額を 1 万円に引き下
げました。今般、提携パートナーを通じてお申し込みされるお客様の最低投資額も、10 万円か
ら 1 万円に引き下げました（※3）
。


今後も、預かり資産・運用者数 国内 No.1 ロボアドバイザー（※1）
「WealthNavi」等の提供を
通じて、働く世代のより豊かな人生をサポートできるよう、サービスの改善を重ねてまいりま
す。


※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）
（2022 年 9 月末現在）『ラップ
業務』『投資一任業』
」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2022 年 12
月時点）
※2 一部の提携サービスは対象外となります。今後、対象を順次拡大する予定です。
※3 最低投資額が 10 万円以上の提携サービスが対象となります。一部の提携サービスは対象外
となりますが、今後、対象を順次拡大する予定です。


■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）
」の主な特長
1．
「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力
で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選した ETF（上場投資信託）を通じ
て、世界約 50 カ国 1 万 2,000 銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバラ
ンス、税金最適化まですべて自動で行います。


2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50 代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから 5 つの質問に答
えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙
しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。


3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせ
NISA」
、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」
、少額でも最適なポートフォリオ
を実現する「ミリトレ（少額 ETF 取引機能）、
」「AI によるアドバイス機能」など多彩な機能

---

で、お客様の快適な資産運用を応援します。
「リバランス機能付き自動積立」「自動税金最適化
、
（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するも
のではありません。


4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の 1％（税込 1.1%）のみ（※）
。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパー
で公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が 3,000 万円を超える部分は 0.5%（現金部分を除く、年
率、税込 0.55%）の割引手数料を適用




■会社概要
会社名 ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者 代表取締役 CEO 柴山和久
設立 2015 年 4 月 28 日
所在地 東京都渋谷区渋谷 2-22-3 渋谷東口ビル 9F
資本金 35 億 6,460 万 3,515 円 ※2022 年 12 月 31 日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長（金商）第 2884 号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会

---