東濃信用金庫による「しんきんファンドラップ」取扱開始について

2023 年 3 月 28 日
各 位
会社名 株式会社大和証券グループ本社
代表者名 執行役社長 中田 誠司
（コード番号 8601 東証プライム・名証プレミア）




本日、大和証券株式会社よりプレスリリース「東濃信用金庫による『しんきんファンドラ
ップ』取扱開始について」を発表いたしましたので、ご報告申し上げます。




以 上
 2023 年 3 月 28 日
各 位
大和証券株式会社



東濃信用金庫による「しんきんファンドラップ」取扱開始について


大和証券株式会社 (代表取締役社長:中田 誠司、以下「大和証券」) は、東濃信用金庫
(理事長: 加知 康之) との間で、2023 年 3 月 28 日付で投資一任契約締結の媒介業
務に関する業務委託契約を締結いたしました。
これに基づき、2023 年 4 月 3 日より、東濃信用金庫において、大和証券が信金中央
金庫と連携のうえ開発した「しんきんファンドラップ」の取扱いを開始いたします。
取扱い店舗は、本店営業部・土岐中央支店・下恵土支店・小牧支店の４店舗とし、予約制
にて対応をさせていただきます。


１．「しんきんファンドラップ」とは
「しんきんファンドラップ」は、お客さまとともに作り上げていく資産運用サービスです。
お客さまの資産運用に関するお考えを基に、ライフプランや家計の状況の変化等に合わせ
た最適なポートフォリオ・運用計画をご提案し、投資一任契約に基づいた運用の実行、定期
的な運用報告書等を通じたフォローアップなど、一連のサイクルでの包括したサービスをご
提供します。


「しんきんファンドラップ」のスキーム図




2.「しんきんファンドラップ」ロゴ
3．商品概要
契約対象 成年の国内居住者のお客さま
契約金額 １０万円以上１万円単位
運用口 お客さまの運用目的等に合わせて 5 つまで設定可能
投資対象 国内投資信託
付帯サービス 定期受取サービス、定期積立サービス、安定運用切替設定、
しんきんファンドラップ Web サービス
報酬体系 固定報酬型、成功報酬型
運用報告  四半期に一度、「運用報告書兼取引残高報告書」により報告
 「しんきんファンドラップ Web サービス」では、随時、運用状況
等の確認が可能


4．会社概要

（東濃信用金庫の概要） (URL:https://www.shinkin.co.jp/tono/)

会社名 東濃信用金庫
所在地 岐阜県多治見市本町二丁目 5 番地の 1
代表者 理事長 加知 康之
【信用金庫法に基づく金融業務全般】預金業務、貸出業務、内
事業内容 国・外国為替業務、代理業務、投資信託・保険商品の窓口販売
業務、各種相談業務 ほか
出資金 1,964 百万円



（信金中央金庫の概要） (URL: https:/www.shinkin-central-bank.jp/)

会社名 信金中央金庫
所在地 東京都中央区八重洲一丁目 3 番 7 号
代表者 理事長 柴田 弘之
預金業務、債券（金融債）業務、融資業務、市場運用業務、トレ
事業内容 ーディング業務、決済業務、信託業務、信用金庫の業務機能の
補完、信用金庫業界の信用力の維持・向上
出資金 6,909 億円



（大和証券株式会社の概要） (URL: https://www.daiwa.jp/)

会社名 大和証券株式会社
所在地 東京都千代田区丸の内一丁目９番１号
代表者 代表取締役社長 中田 誠司
有価証券等の売買、有価証券等の売買の媒介、取次又は代理、
事業内容
有価証券の引受等の金融商品取引業及びそれに付帯する事業
資本金 1,000 億円
5．「しんきんファンドラップ」に関するご注意事項
[お取引にあたっての手数料等およびリスクについて]
手数料等の諸費用について
 「しんきんファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、投資一任契約に定める契約
資産の額に一定の料率(成功報酬型：1.21%(年率・税込)、固定報酬型：1.54%(年率・税込))
を乗じて計算します。さらに成功報酬型の場合は、運用成果の額の 11%(税込)が加算されます。
投資一任手数料の他に、対象投資信託の信託報酬 0.1815%～0.3025%（年率・税込）をご負
担いただきます。
※ その他、対象投資信託につき、監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で
保管する場合の費用等をご負担いただきますが、これらについては運用状況等により変動
するものであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。


ご投資にあたってのリスク等
 「しんきんファンドラップ」は、預金・貯金ではなく、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象と
した投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に
応じて変化します。したがって、契約資産の額（元本）が保証されるものではなく、これを割込むこ
とがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断
の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行
なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート（ＲＥＩＴ）、およびこれらを実質
的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な
投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資
産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円
ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘ
ッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコス
トが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を
直接受けます。


ご投資にあたっての留意点
 お客さまに「しんきんファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡
ししますので、お申込み前によくお読みください。
 「しんきんファンドラップ」をお申込みの際には、「サービス内容説明書 兼 投資一任契約書」等で
契約内容をご確認ください。
 「しんきんファンドラップ」は、大和証券が提供する投資一任運用サービスであり、契約の相手方
は大和証券となります。東濃信用金庫は投資一任運用サービスを行ないません。
 東濃信用金庫は大和証券との契約に基づき、お客さまと大和証券との間で締結される投資一任
契約の媒介を行ない、運用資産の管理・運用は大和証券が行ないます。
 「しんきんファンドラップ」は、預金保険制度の対象ではありません。
 「しんきんファンドラップ」における投資一任契約には、金融商品取引法第 37 条の 6 の規定（い
わゆるクーリング・オフ）の適用はありません。
商号等
■商号等 大和証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商） 第 108 号
■加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、
一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、
一般社団法人日本 STO 協会


■商号等 東濃信用金庫 登録金融機関 東海財務局長（登金）第 53 号
■加入協会 日本証券業協会


以 上