ライフプランニングの主役をユーザーに。 一般向けに「マネパスhandy」、金融事業者向けに「マネパスwithFP」 の提供を開始

2022 年８月４日
各 位
会社名 ブロードマインド株式会社
代表者名 代表取締役社長 伊藤 清
(コード番号：7343 東証グロース)
問合せ先 取締役 鵜沢 敬太
(TEL 03-6687-1318)



ライフプランニングの主役をユーザーに。

一般向けに「マネパス handy」
、金融事業者向けに「マネパス withFP」

の提供を開始


「金融の力を解き放つ」をパーパスに掲げ、保険・証券・住宅ローンと複数の金融商品を横断して１社で
取り扱い、人々のライフプラン実現をサポートするブロードマインド株式会社（本社：東京都渋谷区 代表
取締役社長：伊藤 清 証券コード：7343 以下、当社といいます）は、ユーザーと FP がライフプランを通
じて双方向にコミュニケーションが取れる「マネパス withFP」と、一般の方でも FP さながらのライフプラ
ンニングが出来る「マネパス handy」を独自開発、本日リリースいたします。
なお、「マネパス withFP」につきましては、2021 年７月に発表した「マネパス forFP」を当社内でのコン
サルティングツールとして活用していましたが、金融事業者や不動産事業者等（以下、プロといいます）、ラ
イフプランニングを土台にサービス提供をされる事業者様にとってもより使いやすいツールとするべく機能
拡充し、本日よりプロ向けの販売も開始いたします。




■サービス概要
マネパスは、一人でも多くの方に「想い描く人生（＝旅）を歩んで頂きたい」という想いの下、いつで
も手元における「お金に関する指針（コンパス）
」をコンセプトに開発し、当社の経営理念を体現するサー
ビスの一つとなっています。
多くの生活者の中で「老後に向けた資産形成」が関心の高いテーマとなりつつある中、ライフプランニ
ングについてもその重要性が認識されつつあると共に、関心も高まっています。そのよう中で、
「まずは自
分で気軽に始めたい」方向けに「マネパス handy」を、他方でプロの FP の方と一緒にプランニングしたい
方のニーズに対し、金融業界を中心に業界全体で広く応えることができるよう、プロ向けに「マネパス
withFP」を開発いたしました。
「マネパス handy」
「マネパス withFP」共に、クラウドサービスのためアプリ等のダウンロードが不要
で、一般の方もプロの方も手軽に利用いただけます。また、公的年金や児童手当、傷病手当、産休・育休
 時の給与など、最新の社会保障制度の内容が自動で反映されるため、誰でも簡単手軽に、精緻なシミュレ
ーションを作成することができ、長期的なお金の見通しを立てることができます。
なお、一度作成したライフプランに変更があった場合でもユーザー自身でいつでもプランの確認・編集
ができる等、「いつでも手元における」ことにこだわった機能も実装しており、まさに将来の指針にしてい
ただけるようなサービスです。


>>サービスサイト： https://www.moneypass.jp/


【１】 マネパス handy
・対象：一般生活者向け
・金額：完全無料
ライフプランニングは「生命保険の加入や金融商品等の購入を検討する際に始めて行った」という方も
多いものと考えられますが、他方でプロに相談するのは気が引ける、という方も多くいらっしゃるのも実
情です。そのような方にとっても「ライフプランニングをより身近なものにして欲しい」という想いから
提供に至った、手軽にライフプランニングを体験できる無料サービスです。
社会保障などの算出も自動反映できるため、Excel などで自作するよりも正確で手間がありません。 ラ
イフプランが変わったとき、再検討したいことが出てきたとき、すぐに触っていただけるようご自身のア
カウント（メールアドレスのみ）でプランを保存・編集できます。




【２】 マネパス withFP
・対象：FP・IFA、不動産事業者等の金融サービス提供者向け
お客様ごとに固有な資金的裏付けをもって、顧客（ライフプラン）主語の提案を行うことが出来るよう
に、ライフプランニングの手軽さ・シミュレーションの精緻さ・提案への活用にこだわった機能を実装し
ています。
入力数値をシームレスにグラフに反映するだけでなく、別のライフプランと比較しながら表示ができ、
ライフププラン上の課題や対策効果が一目で分かります。子供が産まれた場合、家を買った場合など、ラ
イフプランのパターン比較やプロの提案内容の効果検証などに便利です。
シミュレーションパターンも豊富で、通常時・世帯主または配偶者の万一時 / 就業不能時などのグラフ
 もボタン一つで表示できます。また、生命保険や運用商品の情報を入力することにより、それぞれの設計
プランの内容がボタン一つでライフプランにまで反映されるため、お客様の納得感を高めながら商品提案
をすることができます。
また、お客様のアカウント（メールアドレスのみで作成可）と担当者を紐づけすることができ、お客様
とライフプランの共同編集が可能です。さらに、紐づけたお客様の手元にはご自身のライフプランが残
り、いつでも編集・修正が可能です。また、編集・修正をしたタイミングで担当者が通知を受け取れるた
め、顧客接点の一つとして、ライフプランを通じたお客様との長期的な関係性構築も可能です。
なお、新型コロナウイルス感染拡大により金融サービスにおいてもオンラインでの相談が増加していま
すが、クラウドサービスであることから動作も軽く、話の腰を折ることなくストレスフリーで商談を進め
ることができるのも大きな特徴の一つです。




■開発背景（ライフプランニングに対する意識を踏まえて）
2022 年４月より高校でも金融教育が必修化され、金融商品の特徴だけでなく日々の家計管理から将来を
見据えた資金計画等の内容も学ぶことになりました。このような動きに代表されるように、人生 100 年時
代の到来、老後 2,000 万円問題や社会保障の縮小等様々な背景を受け、金融リテラシーの向上および自助
努力による長期的な資産形成が求められています。
このような背景のもと、当社では長期的な資金計画の作成 =“ライフプランニング”に関する調査※1 を
子育て世代を対象に実施いたしました。その中で「ライフプランニングの重要性」について聞いたとこ
ろ、78.4％が「とても重要・重要だと思う」と回答した一方、
「やったことがあるか」という問いに対して
は 59.1％と半数以上の方が「一度もやったことがない」と回答しています。
実施したことがない理由は、1 位から順に「やり方がわからない・何からすればよいか分からないか
ら」
「やってもどうせ計画通りにいかないから」
「興味はあるが、やる機会がなかったから」という結果と
なり、社会保障制度等の専門的な知識も必要なため、正しい（意味のある）ライフプランニングのやり方
がわからない方が多いと考えられます。




また、実施したことがある方にその方法を聞いたところ、最多の 45.4％の方が「プロに作成を依頼」し
ていることが分かりましたが、一方で実施した感想を聞いたところ、
「資金的計画と対策まで出来たので良
かった」という回答は 40％に満たず、プロに依頼をしても本来重要な資金計画や対策まで練ることが出来
ていないと感じている方も少なくありませんでした。
このように、ライフプランニングに対する重要性等の意識と行動の間のギャップのほか、ライフプラン
の本来的な意義である「自分自身の資金計画づくり」には至らないケースが浮き彫りになっています。
当社では金融商品とは本来ライフプランを実現させるための手段であるという考えのもと、創業以来 20
年間、約７万世帯ものお客様に対し、ライフプランニングを土台としたコンサルティングを提供してまい
りました。一生涯の人生設計についてお伺いし、その想いを実現するにはどのような資金計画や対策が必
要になるかをお客様と一緒に考え、改善策をご提案しています。
この度のアンケート調査で明らかになった、「何からすればよいか分からないからライフプランニングが
出来ていない」
「やったことがあっても対策まで出来ていない」等に代表される現状の課題に対し、当社の
持つライフプランニングに関するノウハウが解決に繋がる活動の一助となればと考え、マネパスを大幅リ
ニューアル。新たに『マネパス handy』
『マネパス withFP』として、当社のお客様や一般の方への無料提供
だけでなく、金融事業者・不動産事業者などライフプランニングを届けるプロの方々へ販売を開始するこ
ととなりました。


※1 調査概要

内容：ライフプランニングに関する実態調査

実施日：2022/7/12

方法：インターネット調査

対象：全国のお子様を持つ 20～55 歳の男女 1,000 人
■今後の展望
マネパスは、一人でも多くの方にライフプランニングという営みを自分自身で行って頂きたいという想
いから生まれたサービスであり、当社の経営理念を体現したものとなります。近年では、金融リテラシー
の向上と共にライフプランニングの必要性に対する認識が生活者の中で広まりつつあります。
他方でライフプランニングの浸透、という観点で考えた場合、単にライフプランニングを商品提案に活
用するだけではなく、ライフプランの本来的な意義に立ち返りながら「プロが一緒になって作成する（顧
客のプランニングをサポートする）
」ことが、金融業界を中心とした事業者の果たすべき役割であると考え
ています。
事業者側、特に保険業界については、令和４年４月に改正された保険会社向けの総合的な監督指針にお
いて、顧客が自身のライフプランや公的保険制度等を踏まえ、自身の抱えるリスクやそれに応じた保障の
必要性を適切に理解することが必要である旨が明記されており、事業者側でのライフプランニングの実践
が益々求められるようになっています。
以上を踏まえ、顧客本位のライフプランニングの実践、それによる提案活動の高品質化は、事業者にお
ける新たな課題となることが考えられますが、今後は事業者を対象としたマネパス withFP の拡販等による
営業活動上の課題解決にも貢献すると同時に、当社における新たな収益源を創出し、当社事業の成長を図
ってまいります。
なお、当社は「金融の力を解き放つ」をパーパスとして掲げており、「あるべき姿の金融」を社会に実装
を目指し、サービスの開発・提供を推進していますが、
「一人ひとりが人生設計し、お金と向き合う機会を
つくる」こともあるべき姿の１つと考えており、生活者および事業者の双方でライフプランニングがこれ
まで以上に浸透するよう、取り組んでまいります。




＜ブロードマインド株式会社について＞
ブロードマインドは「金融に倫理を、人生に自由を」というミッションのもと、ワンストップ金融コンサ
ルティング「マネプロ」やサブスク型資産管理アドバイス「顧問 FP サービス」などを提供し、人々のライ
フプラン実現のサポートをしています。
ブロードマインドはこれからもフィナンシャルパートナーとして“誰のための金融か”を問い続け、これ
までの金融業界の既成概念に捉われない金融サービスを開発・提供することで、「あるべき姿の金融」を社
会に実装することを目指します。


□会社名 ：ブロードマインド株式会社（https://www.b-minded.com/）
□代表者 ：代表取締役社長 伊藤 清
□本社所在地 ：〒150-0022 東京都渋谷区恵比寿南１-５-５ JR 恵比寿ビル７F
□設立 ：2002 年１月
□資本金 ：５億 7,137 万円（2022 年３月末時点）
□主なサービス：
・ワンストップ金融コンサルティング「マネプロ」https://www.moneypro.jp/
・サブスク型 資産運用・管理アドバイスサービス「FP 顧問サービス」https://www.b-
 minded.com/financial-advice/
・ライフプラン シミュレーター「マネパス」https://www.moneypass.jp/
・BtoC 特化 オンライン商談システム「ブロードトーク」https://www.b-minded.com/broadtalk/