株式会社東邦銀行との業務提携に関するお知らせ

2022 年 7 月 15 日


各 位
会 社 名ウェルスナビ株式会社
代表者名 代表取締役 CEO 柴山 和久
（コード番号：7342 東証グロース）
問合せ先 取締役 CFO 廣瀬 学
（TEL．03-6632-4911）




株式会社東邦銀行との業務提携に関するお知らせ


当社は、株式会社東邦銀行（本店：福島県福島市、取締役頭取：佐藤稔）と業務提携契約を締
結したことをお知らせいたします。今後、東邦銀行のお客様向けに、全自動の資産運用サービス
の提供を開始する予定です。詳細につきましては添付をご参照ください。


以 上

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 ウェルスナビと東邦銀行が業務提携


預かり資産・運用者数 国内 No.1 ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）
」を提
供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役 CEO：柴山和久、以下「ウェ
ルスナビ」
）は、株式会社東邦銀行（本店：福島県福島市、取締役頭取：佐藤稔、以下「東邦銀
行」
）と、業務提携契約を締結したことをお知らせします。今後、東邦銀行のお客様向けに、全
自動の資産運用サービスの提供を開始する予定です。




※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）
（2022 年 3 月末現在）
『ラップ業
務』
『投資一任業』
」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2022 年 6 月時
点）


■本提携の目的と概要
少子高齢化や年金・退職金不安といった社会構造の変化を背景に、働きながらの資産運用が大
切な時代となっています。福島県に主な店舗・顧客基盤を持ち、地域の復興と持続的成長に向
けた取り組みを進める東邦銀行と、働く世代向けに全自動の資産運用サービス「WealthNavi」
を提供するウェルスナビが提携し、協力して新たなサービスを開発・提供します。


今後、東邦銀行のお客様向けに、全自動の資産運用サービスの提供を開始する予定です。お客
様のさまざまなニーズにお応えできるよう、サービスの充実に取り組んでまいります。

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■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）
」の主な特長
1．
「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力
で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、6～7 つの ETF（上場投資信託）を通じ
て、世界約 50 カ国 1 万 2,000 銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバラ
ンス、税金最適化まですべて自動で行います。


2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50 代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから 5 つの質問に答
えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙
しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。


3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現す
る「ミリトレ（少額 ETF 取引機能）、
」「AI によるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様
の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」「自動税金最適化（DeTAX）
、
機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するも
のではありません。


4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の 1％（税込 1.1%）のみ（※）
。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパー
で公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が 3,000 万円を超える部分は 0.5%（現金部分を除く、年
率、税込 0.55%）の割引手数料を適用


■会社概要
株式会社東邦銀行
会社名 株式会社東邦銀行
代表者 取締役頭取 佐藤稔
設立 1941 年 11 月
所在地 福島県福島市大町 3-25
資本金 235 億 1,900 万円
URL https://www.tohobank.co.jp/
事業内容 普通銀行業務
東北財務局長（登金）第 7 号

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加入協会 日本証券業協会


ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者 代表取締役 CEO 柴山和久
設立 2015 年 4 月 28 日
所在地 東京都渋谷区渋谷 2-22-3 渋谷東口ビル 9F
資本金 32 億 3,792 万 5,081 円 ※2021 年 12 月 31 日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長（金商）第 2884 号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会

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