「WealthNavi for ソニー銀行」のNISA対応に関するお知らせ

2021 年 7 月 14 日


各 位
会 社 名ウェルスナビ株式会社
代表者名 代表取締役 CEO 柴山 和久
(コード番号:7342 東証マザーズ)
問合せ先 取締役 CFO 廣瀬 学
(TEL.03-6632-4911)




「WealthNavi for ソニー銀行」の NISA 対応に関するお知らせ


当社は、2021 年 7 月 14 日より、ソニー銀行株式会社との提携サービス「WealthNavi for ソ
ニー銀行」において、NISA(少額投資非課税制度)に対応した新機能「おまかせ NISA」の提供を
開始しました。詳細につきましては添付をご参照ください。




以 上





「WealthNavi for ソニー銀行」が NISA に対応



預かり資産・運用者数国内 No.1 ロボアドバイザー(※1)
「WealthNavi(ウェルスナビ)
」を提
供するウェルスナビ株式会社(本社:東京都渋谷区、代表取締役 CEO:柴山和久、以下「当
社」
)は、2021 年 7 月 14 日より、ロボアドバイザー「WealthNavi for ソニー銀行」において
NISA(少額投資非課税制度)に対応した新機能「おまかせ NISA」の提供を開始しました。
なお、「おまかせ NISA」は当社が提供するサービスであり、ソニー銀行の NISA とは別のサービ
スです。ソニー銀行の NISA をご利用中の場合、ウェルスナビの「おまかせ NISA」とは併用で
きません。


1.「おまかせ NISA」の概要


「おまかせ NISA」は、NISA の非課税メリットを活用しながら、世界水準の「長期・積立・分
散」の資産運用を「おまかせ」で行うことができるサービスです。お客様は投資の経験や知識
にかかわらず、NISA を活用しながら将来に向けた資産形成に取り組むことができます。


2.「おまかせ NISA」リリースの目的と背景


退職金や将来の年金に対する不安の高まりから、老後に備えて資産形成をしたいと考える働く
世代が増えています。
「NISA(少額投資非課税制度)
」は、将来に備えて資産形成をするための
有効な制度です。


一方で、
「どの商品を購入してよいかわからない」
「投資の知識がないと難しそう」といった悩
みから、NISA を活用した資産形成を始められない方が多く、専門家によるアドバイスが求めら
れています。(※2)


新機能「おまかせ NISA」をご提供することで、「どの商品を購入してよいかわからない」
「投資
の知識がないと難しそう」といった理由でこれまで NISA を利用できなかった働く世代の課題を
解決し、将来に向けた資産形成をサポートしてまいります。


3.「おまかせ NISA」の特長


特長 1:利益に税金がかからない





通常、投資で得た利益(配当・分配金や売却益)には、約 20%の税金がかかります。NISA を活
用した「おまかせ NISA」なら利益が非課税になります。
(※3)


特長 2:約 50 カ国 11,000 銘柄に自動で分散投資


ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムを利用して、リスクとリターンが
最も効率的となる資産の組み合わせを自動で構築。NISA のメリットを活かしながら、
「長期・
積立・分散」の資産運用を誰でも手軽に行うことができます。


特長 3:難しいことは自動でおまかせ


NISA 口座の非課税枠を活かしながら、金融商品の選定、取引、積立、資産のリバランスまで、
資産運用のプロセスを自動でおまかせできます。
(※4)


引き続き、提携パートナーとのサービスに「おまかせ NISA」を順次提供していく予定です。
(※5)


【金融商品等の取引に関するリスクと費用】
当社が提供する金融商品の取引は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の
指標の変動等により損失が生じ、また投資元本が割り込むおそれがあります。
ご利用の際は、事前に契約締結前交付書面等を十分にお読みください。


金融商品等の取引に関するリスクと費用
(https://www.wealthnavi.com/rule/01.html)


※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)
(2020 年 9 月末現在)『ラップ
業務』『投資一任業』
」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020 年 12 月時
点)
※2 「2020 年(令和 2 年)投資信託に関するアンケート調査(NISA、iDeCo 等制度に関する調
査)報告書」(投資信託協会)において、NISA での金融商品未購入理由として「どの商品を購
入してよいかわからないから」が 18.5%、NISA 口座未開設理由として「投資の知識がないから
/知識がないと難しそうだから」が 19.9%を占める
※3 「おまかせ NISA」は、一般 NISA を利用します。毎年 120 万円の非課税枠(上限)が設定
され、WealthNavi を通じて投資する ETF(上場投資信託)の配当・譲渡益等が最長 5 年にわた
り国内の所得税・住民税は非課税です。





※4 リスク許容度を変更した際を除き、NISA 口座の資産をリバランスにより自動売却すること
はありません。NISA 口座の資産の売却を行わない範囲で最適な資産のバランスを維持します。
※5 「おまかせ NISA」に対応済みのサービスは以下の通りです(2021 年 7 月 14 日時点)
・WealthNavi
・WealthNavi for SBI 証券
・北國おまかせ Navi
・WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行
・WealthNavi for ソニー銀行


■ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社(英語名:WealthNavi Inc.)
代表者 代表取締役 CEO 柴山和久
設立 2015 年 4 月 28 日
所在地 東京都渋谷区渋谷 2-22-3 渋谷東口ビル 9F
資本金 17 億 6,147 万 1,125 円 ※2021 年 1 月 20 日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長(金商)第 2884 号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会





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